Wie sieht ein erfolgreiches Versicherungsberatungsgespräch aus?

Legen Sie notwendige Unterlagen für das Versicherungsgespräch bereit

[mk] Auch hierbei kann Ihnen der Versicherungsberater schon am Telefon Unterstützung anbieten. Fragen Sie ihn auf jeden Fall, welche Unterlagen Sie für den Termin benötigen und achten Sie auf sein Verhalten:

• Geht der Berater auf Ihre Fragen und Wünsche ein?

 
• Haben Sie das Gefühl, schon beim ersten telefonischen Kontakt hinsichtlich benötigter Unterlagen gut beraten worden zu sein?

• Es muß errechnet werden, wie hoch Ihr Einkommen wäre, wenn Sie heute berufsunfähig würden - ob die Höhe Ihrer Berufsunfähigkeits-Absicherung noch Ihrem aktuellen Lebensstandard entspricht.

 
• Hierfür benötigen Sie alle Unterlagen, die für eine Rentenberechnung notwendig sind (Schule, Ausbildung, Kinder, Berufszeiten, Verdienst).

 
• Verfügen Sie noch nicht über eine Auswertung der BfA ist es sinnvoll, alleine für diesen Teil der Beratung etwa eine dreiviertel Stunde einzuplanen.

Bereiten Sie sich nicht nur inhaltlich sondern auch mental auf das Versicherungsgespräch vor

Hierbei hilft vor allem Ihr roter Faden, der Sie auch davor schützt, zu weit von dem (von Ihnen gewünschten) Gesprächsinhalt abzudriften.

Es ist nicht notwendig, sofort während des Beratungstermines eine Unterschrift zu leisten. Nehmen Sie sich die Zeit, das Kleingedruckte in aller Ruhe und alleine zu lesen.
 

Erst, wenn Sie keine Rückfragen mehr haben, bzw. die erhaltenen Informationen Ihnen als Entscheidungsgrundlage ausreichen, sollten Sie unterschreiben.